Citigroup (do) acreditó por error 81 billones de dólares en la cuenta de un cliente el año pasado y tardó horas en revertir la transacción. Los informes del Financial TimesSe suponía que el banco acreditaría solo $280.
El error, que tuvo lugar el pasado mes de abril, fue pasado por alto por dos funcionarios asignados a verificar la transacción antes de que fuera aprobada para su procesamiento, informa el Times. Fue detectado por un tercer empleado que había detectado un problema con los saldos de las cuentas del banco más de una hora después.
En ese caso, en realidad no salieron fondos de Citigroup, que le dijo a la Reserva Federal y a la Oficina del Contralor de la Moneda que fue un “casi accidente”. Un casi accidente es cuando un banco procesa la cantidad incorrecta que se pretendía transferir, pero es capaz de recuperar el efectivo. Un total de 10 incidentes ocurrieron en Citigroup el año pasado, informó el Times, citando un informe interno.
En un comunicado, Citigroup dijo que un pago de esa magnitud “en realidad no podría haberse ejecutado”, y señaló que sus controles de detección detectaron el problema y la transacción se revirtió. El incidente, dijo el banco, “subraya nuestros continuos esfuerzos por seguir eliminando los procesos manuales y automatizando los controles a través de nuestra transformación”.
Citigroup se ha centrado en eliminar la posibilidad de que se produzcan este tipo de incidentes después de sufrir daños financieros y de reputación debido a errores pasados.
Los reguladores británicos castigan a Citigroup con una multa Multa de 79 millones de dólares El año pasado, en mayo de 2022, un incidente en el que uno de sus operadores vendió acciones por valor de 1.400 millones de dólares en las bolsas europeas desencadenó el llamado «flash crash». El operador tenía la intención de vender solo 58 millones de dólares en acciones, pero accidentalmente emitió una orden de venta de 444.000 millones de dólares, la mayoría de los cuales fueron bloqueados antes de ser vendidos.
En 2020, Citigroup utilizó por error sus propios fondos para pagar un préstamo de 894 millones de dólares propiedad de Revlon, una empresa de cosméticos. Aunque los prestamistas devolvieron parte del efectivo, 10 de ellos se negaron a devolver los fondos.
Citigroup y esas 10 empresas llegó a un acuerdo A finales de 2022, después de que Revlon solicitara Capítulo 11 de protección por bancarrotaEl entonces director ejecutivo de Citigroup, Michael Corbat, dijo en septiembre de 2020 que se jubilaría antes de lo previsto, con informes señalando la frustración de los reguladores por la incapacidad de la empresa para solucionar problemas de riesgo y cumplimiento.
Su sucesora, Jane Fraser, se ha comprometido a abordar los problemas del banco. Citigroup ha estado llevando a cabo una reorganización masiva desde fines de 2023 y está Invertir fuertemente en datos y tecnología.
“Plataformas tecnológicas fragmentadas, procesos y controles manuales, una primera línea de defensa débil y muy pocos expertos en la materia”, dijo Fraser a los analistas el año pasado. “Se trata de un enorme trabajo que va mucho más allá de la orden de consentimiento, y no se trata de la vieja Citi poniendo curitas. Se trata de Citi abordando los problemas de raíz de frente”.
La Comisión Federal de Seguro de Depósitos y la Junta de la Reserva Federal encontraron debilidades continuas relacionados con la confiabilidad de los datos y los controles compensatorios de la empresa, dijeron los grupos en junio. En julio, Citigroup fue multado con 136 millones de dólares por “progresos insuficientes” en la mejora del manejo de sus datos.
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