Banco Toronto-Dominion (T.D.)El segundo banco más grande de Canadá vio caer sus ganancias en el tercer trimestre mientras se prepara para recibir fuertes multas por una investigación federal de Estados Unidos sobre el Programa antilavado de dinero (AML) del banco.
TD informó un Pérdida neta de $181 millonesel jueves temprano, por debajo de los $2,88 mil millones en ganancias del año anterior. Este golpe considerable a su resultado final incluye el impacto de los $2,6 mil millones en provisiones para cubrir posibles multas relacionadas con las investigaciones del programa AML del banco.
En total, TD ha reservado aproximadamente 3.570 millones de dólares en relación con la investigación, la suma total que el banco espera pagar en multas. Las acciones de TD cayeron un 4% en las operaciones previas a la apertura del mercado el jueves.
El banco reveló una investigación del Departamento de Justicia de EE. UU. sobre su programa AML el año pasado. El Departamento de Justicia está Según se informa, está investigando cómo los narcotraficantes chinos presuntamente lavaron al menos 653 millones de dólares a través del banco y otros, y sobornaron a los empleados de TD para que llevaran a cabo transacciones ilícitas. TD ha sido etiquetado como la “Institución Financiera N.° 1” en el esquema por el Departamento de Justicia, según un informe de The Wall Street Journal.
Si bien TD no ha abordado directamente los informes, el director ejecutivo Bharat Masrani dijo que “hubo casos graves en los que el banco no monitoreó, detectó, informó y respondió de manera efectiva a actividades sospechosas”, durante una llamada con analistas en mayo.
“Los delincuentes atacan regularmente a las instituciones financieras y, en estos casos, TD no frustró eficazmente su actividad”, dijo Masrani. “Esto es inaceptable. TD ha estado cooperando estrechamente con las autoridades para ayudarlas a procesar a estos delincuentes”.
“Hemos compartido libremente toda la información que tenemos con el Departamento de Justicia y otros reguladores estadounidenses, incluso cuando demostró nuestras debilidades”, agregó.
TD tiene una importante presencia en EE. UU., con más de 1100 sucursales en todo el país. Es el séptimo banco más grande de EE. UU. por depósitos y el décimo más grande por activos totales.
El Ley de Secreto Bancario de los Estados Unidos Fue creado en 1970 como una forma de ayudar a las instituciones financieras a detectar y prevenir el lavado de dinero a través de sus sistemas, también conocido como Leyes contra el lavado de dinero o AMLSegún la ley, todas las instituciones financieras siguen un conjunto de pautas conocidas como KYC (Conozca a su cliente), un proceso que estas empresas utilizan para verificar la identidad y los riesgos de los clientes potenciales.
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