La casa de cambio de moneda virtual más grande del mundo ha llegado a un acuerdo histórico con los reguladores estadounidenses, Binance acuerda un acuerdo de 4.300 millones de dólares con el Departamento del Tesoro de EE. UU. por supuestas violaciones de las leyes contra el lavado de dinero (AML) y sanciones. En una declaración, la compañía reconoció que “Cuando Binance se lanzó por primera vez, no tenía controles de cumplimiento adecuados para la empresa en la que rápidamente se estaba convirtiendo”.
El CEO Changpeng “CZ” Zhao, quizás el nombre más importante en la industria de las criptomonedas ahora que Sam Bankman-Fried está esperando sentencia, cargó con gran parte de la culpa por las deficiencias de Binance, declarándose culpable y renunciando a su cargo. “Es cierto que no fue fácil dejarse llevar emocionalmente. Pero sé que es lo correcto. Cometí errores y debo asumir la responsabilidad. lo mejor para nuestra comunidad, para Binance y para mí mismo”, escribió en un 22 de noviembre publicación en X.
Si bien CZ asumió la responsabilidad, señaló que los investigadores estadounidenses “no alegan que Binance se haya apropiado indebidamente de los fondos de los usuarios y no alegan que Binance participó en cualquier manipulación del mercado”, lo que sugiere que los fondos de los clientes están seguros con la empresa.
Básicamente, está aclarando que él y Binance no son como Bankman-Fried, que era condenado por fraude a principios de este mes—y su intercambio de cripto FTX fallido.
Persona de interés: Richard Teng
Richard Teng, que se unió a Binance hace dos años, ha sido nombrado director ejecutivo.
Teng, quien se incorporó como director ejecutivo de la empresa en Singapur en agosto de 2021, rápidamente ascendió de rango para convertirse en jefe global de mercados regionales: su designación más reciente como director ejecutivo.
En su nota de despedida, Zhao escribió que Teng, armado con más de tres décadas de servicios financieros y experiencia regulatoria en Abu Dhabi y Singapur, “garantizará que Binance cumpla con nuestra próxima fase de seguridad, transparencia, cumplimiento y crecimiento”.
Mientras tanto, CZ permanecerá disponible para el equipo como “un accionista y ex director ejecutivo con conocimiento histórico” de la empresa, ya que considera algunas inversión pasiva en startups en las áreas de blockchain, Web3, DeFi, IA y biotecnología. Aunque, cómo funcionará no está claro. Zhao ha sido prohibido de cualquier participación en Binance hasta tres años de el proceso de monitoreo.
Citable: el CEO de CZ de Binance se convierte en mentor
“No me veo otra vez siendo un CEO dirigiendo una startup. Estoy contento de ser un emprendedor (afortunado) de una sola vez. ser oyentes, puedo esté abierto a ser entrenador/mentor de un pequeño número de próximos emprendedores, en privado. Si no sea nada más, Al menos puedo decirles qué no hacer”.
—Publicación del (ahora ex ex)CEO CZ de Binance el 22 de noviembre en X
Un resumen rápido del acuerdo de Binance
El Departamento del Tesoro fue explícito y mordaz al compartir lo que reveló su investigación, destacando el fracaso de Binance para prevenir y reportar transacciones sospechosas con terroristas, incluidos una facción de Hamás, la Jihad Islámica Palestina, Al Qaeda e ISIS: atacantes de ransomware, blanqueadores de dinero, traficantes de narcóticos ilegales en los mercados de la red oscura y vendedores de bienes y servicios falsificados y relacionados con el fraude y otros delincuentes.
“Binance hizo la vista gorda ante sus obligaciones legales en busca de ganancias. Sus fallas deliberadas permitieron que el dinero fluyera hacia terroristas y ciberdelincuentes. , y abusadores de niños a través de su plataforma”, La secretaria del Tesoro, Janet L. Yellen, dijo en un comunicado.. Como parte del acuerdo, Binance se retirará completamente de los EE.UU.
Las violaciones y sanciones de Binance, por dígitos
60%: El porcentaje de operaciones al contado centralizadas de moneda virtual del que Binance es responsable
100.000: Transacciones sospechosas que Binance procesó “como resultado de sus controles deficientes, incluyendo transacciones que involucran organizaciones terroristas, ransomware, material de explotación sexual infantil, fraudes, y estafas”, que no informó, según el gobierno de EE.UU.
24: Diferentes variedades de ransomware por las cuales Binance estaba realizando transacciones por valor de millones de dólares en ganancias
1,67 millones: Comercios de moneda virtual que Binance realizó en su plataforma Binance.com entre personas y usuarios estadounidenses en jurisdicciones sancionadas y personas bloqueadas entre agosto de 2017 y Octubre de 2022. Las jurisdicciones sancionadas incluyen Irán, Corea del Norte, Cuba, Siria y la región de Crimea en Ucrania.
3.400 millones de dólares: Sanción civil que Binance debe pagar a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), la sanción más grande en la historia del Tesoro de EE. UU. y del FinCEN
$968 millones: Penalización que Binance debe pagar a la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC): la multa más grande en la historia de la OFAC
5: Durante años el gobierno de EE. UU. conservará el acceso a libros, registros y sistemas de Binance a través de un monitor para garantizar que no ofrezca servicios a personas estadounidenses y se aborda esa actividad ilícita.
150 millones de dólares: Penalización suspendida, que sería cobrada por FinCEN si Binance no cumple con los términos de los compromisos de cumplimiento y supervisión requeridos.
Un breve resumen de la represión de los reguladores estadounidenses contra las criptomonedas
ftx
En diciembre de 2022, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) acusó al fundador de FTX, Samuel Bankman-Fried, de defraudar a inversores al ocultar el desvío de FTX. fondos de sus clientes a su empresa de comercio de criptomonedas Alameda Research.
Irónicamente, Zhao provocó la implosión de FTX tuiteando sobre liquidación sus tenencias en el token de FTX y luego ofrecer para rescatar a FTX, y luego alejarse de ello.
binance
En marzo, La Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas de EE. UU. (CFTC) archivado una demanda civil contra Binance y Zhao, diciendo que “Binance ha instruido a sus empleados y clientes a eludir los controles de cumplimiento para maximizar ganancias corporativas”. CZ llamado la acción “inesperada y decepcionante”.
Luego en junio, la SEC trajo 13 cargas contra Binance y Zhao, con el presidente de la SEC, Gary Gensler, alegando que estaban involucrados en una extensa red de engaño, conflictos de intereses, falta de divulgación y evasión calculada de la ley”. El caso está en curso.
Kraken
La semana pasada, SEC demandó al intercambio de cripto Kraken por operar sin el registro adecuado y mezclar los depósitos de clientes con sus activos.
Coinbase
En junio de 2023, la SEC demandó a Coinbase, alegando que la plataforma estadounidense de comercio de criptomonedas que cotiza en bolsa estaba operando como corredor, bolsa y cámara de compensación para valores no registrados. El próximo mes, Coinbase contrademandó.
Cuando se anunció el acuerdo con Binance, el director ejecutivo de Coinbase, Brian Armstrong, dijo en una publicación en X que “es más difícil y costoso adoptar un enfoque de cumplimiento... pero es el enfoque correcto”, y agregó: “ahora tenemos un oportunidad de iniciar un nuevo capítulo para esta industria».
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