El Bank of America acordó el lunes una orden de consentimiento con el Oficial del Contralor de la Moneda para corregir deficiencias en sus prácticas contra el lavado de dinero.
El segundo banco más grande de Estados Unidos por activos acordó remediar las fallas relacionadas con la presentación oportuna de informes de actividades sospechosas y corregir una deficiencia identificada previamente relacionada con sus procesos de debida diligencia del cliente, dijo la OCC en un comunicado. liberar.
Bank of America no admitió ni negó los cargos y no recibió una sanción monetaria. En cambio, la firma con sede en Charlotte, Carolina del Norte, tendrá que tomar una serie de medidas para reforzar su cumplimiento de las regulaciones. Estas incluyen delinear planes para investigar a nuevos clientes y realizar evaluaciones de riesgos, así como contratar a un consultor independiente para garantizar que la actividad sospechosa se informe con precisión.
“Hemos estado trabajando en estrecha colaboración con la Oficina del Contralor de la Moneda durante el último año para realizar mejoras en nuestros programas contra el lavado de dinero y las sanciones”, dijo Bank of America en un comunicado. “El trabajo que hemos realizado hasta ahora nos posiciona bien para implementar los requisitos de la orden de consentimiento”.
Estas actividades se enmarcan en los requisitos de la Ley de Secreto Bancario, que se creó por primera vez en 1970 para orientar a las instituciones financieras en la detección y prevención del lavado de dinero a través de sus sistemas, también conocido como Leyes contra el lavado de dinero o AMLSegún la ley, todas las instituciones financieras siguen un conjunto de pautas conocidas como KYC (Conozca a su cliente), un proceso que estas empresas utilizan para verificar la identidad y los riesgos de los clientes potenciales.
La OCC también dijo que encontró deficiencias en los controles internos, la gobernanza, las pruebas independientes y los componentes de capacitación del Bank of America en su programa de cumplimiento de la BSA.
En una presentación regulatoria trimestral de octubre, el banco dijo que había estado implementando mejoras a los programas de la Ley de Secreto Bancario, y que planea continuar haciéndolo. Con base en discusiones con los reguladores, el banco dijo que no espera que los problemas relacionados con estos programas tengan un impacto financiero adverso material.
Esto ocurre poco más de dos meses después de que TD Bank sufriera una penalti histórico por su fracaso en frenar los delitos financieros en sus sistemasEn octubre, el segundo banco más grande de Canadá se convirtió en el más grande en la historia de Estados Unidos en declararse culpable de fallas en el programa de la Ley de Secreto Bancario y el primero en declararse culpable de conspiración para cometer lavado de dinero.
A lo largo de seis años, TD Bank no monitoreó $18,3 billones en actividad de clientes en Estados Unidos. En su acuerdo de culpabilidad, TD Bank admitió que esto permitió que tres redes de lavado de dinero transfirieran más de $670 millones a través de las cuentas del banco.
El banco aceptó pagar una cifra récord de 1.300 millones de dólares a la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro, o FinCEN. La Oficina del Contralor de la Moneda emitió una orden de cese y desistimiento y una Multa civil de 450 millones de dólares el jueves contra TD Bank por su inadecuado programa de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y contra el lavado de dinero (AML). Y la Junta de la Reserva Federal impuso una Multa de 123,5 millones de dólares.
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