Compilar una cartera de inversiones ecológica y limpia no es fácil, ni siquiera para la inteligencia artificial.
Éter, una plataforma de inteligencia artificial para administradores de activos, fue lanzada por Arabesque AI, con sede en Londres, en 2019. Lo que significa que ha estado aprendiendo cada vez más en los últimos cuatro años, en su apuesta por analizar y predecir el comportamiento de los mercados financieros. Genera estimaciones del rendimiento de una acción en diferentes horizontes temporales para más de 25.000 empresas. “Todo lo que es invertible, todo lo que es líquido suficiente para ser invertible; podemos hacer un pronóstico a partir de ello”, dijo a Quartz Nikolaos Kaplis, director de tecnología de Arabesque.
Aether extrae datos financieros de fuentes como Bloomberg o FactSet: precios de acciones, volatilidad, tipos de cambio y precios de materias primas. También utiliza la sostenibilidad métricas del socio de Arabesque, ESG Book. Pero es importante alimentar los modelos de IA con datos de calidad, y eso no es tan fácil de encontrar cuando se trata de métricas más “exóticas”, dijo Kaplis. Ofreció el ejemplo de cómo las empresas calculan los niveles de emisiones de carbono en sus maneras propias y distintas, lo que obligó a Arabesque a rehacer los cálculos para estandarizar sus datos. “Tenemos que tener mucho cuidado”, dijo.
Los administradores de activos quieren que la IA haga su trabajo duro
Una herramienta de inteligencia artificial brinda a los administradores de patrimonio un “resumen ejecutivo condensado” de los datos que necesitan para tomar decisiones, dijo Kaplis. Sus tareas repetitivas , como el seguimiento de cada noticia o de cada punto de datos, se automatizan. Pero en el análisis final, añadió Kaplis, una herramienta como Aether sólo puede ofrecer sus predicciones y análisis. La responsabilidad última de comprar o vender cualquier instrumento recae en el ser humano: el administrador de activos .
Arabesque, que es a la vez una empresa de asesoría de inversiones y de tecnología, creó Aether para responder preguntas. Ya, los asesores financieros pueden preguntarle a Aether qué tipo de datos contribuye a sus predicciones. A medida que la IA se vuelva más matizada, dijo Kaplis, podrá decirle a los usuarios qué datos prestó la más atención a la generación de su previsión.
Lo cual es mejor, porque Arabesque apuesta a que uno de sus grupos demográficos objetivo (los inversores más jóvenes) tendrá muchas preguntas que hacer. particularmente sobre las emisiones, la sostenibilidad y la diversidad de las empresas. Para 2030, aproximadamente 68 billones de dólares la riqueza se transferirá de los baby boomers a los millennials, de acuerdo a a un informe de PwC. Los inversores más jóvenes también más activamente pregunta la transparencia de las grandes instituciones financieras y la integridad de los mercados financieros tradicionales, de acuerdo a
a la firma de investigación de mercado eMarketer.
La SEC está vigilando las herramientas de inversión de IAEl Éter de Arabesque es una de las muchas herramientas que pueden describirse como IA para ayudar con estrategias de inversión. Esta categoría de productos ha llamado la atención de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC). En un comunicado de prensa de julio
, la SEC propuso nuevas reglas para los motores de inversión impulsados por IA. El uso de tales modelos se estaba acelerando, advirtió la SEC, y agregó: “Cualquier Los conflictos de intereses resultantes podrían causar daños a los inversores de una manera más pronunciada y en una escala más amplia de lo que era posible anteriormente”.
Otro desafío para empresas como Arabesque es el hecho de que los asesores financieros tardan en cambiar y establecer sus hábitos. Pero Kaplis sospecha que A medida que las nuevas generaciones de inversores entren en línea, el cambio será rápido y abrupto.
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