Fifth Third Bancorp informó de un ingreso neto del segundo trimestre de $763 millones, o $0.83 por acción diluida, ya que su adquisición de Comerica impulsó ganancias sustanciales en ingresos y utilidades.
El ingreso neto aumentó un 29 % desde $591 millones, o $0.88 por acción diluida, hace un año, un período en el que el recuento de acciones en circulación de la empresa era menor. Excluyendo los cargos relacionados con la fusión y otros elementos únicos, las ganancias ajustadas fueron de $1.02 por acción diluida. Los analistas encuestados por FactSet esperaban $0.84 por acción, según el Wall Street Journal.
El ingreso neto por intereses subió un 48 % interanual a $2.22 mil millones, con Fifth Third citando la contribución de todo el trimestre de Comerica, la producción orgánica de préstamos, la reevaluación continua de activos a tasa fija y la gestión de precios de depósitos. El margen de interés neto se expandió 6 puntos básicos secuencialmente a 3.36%.
Los ingresos no relacionados con intereses aumentaron un 41 % a $1.06 mil millones. Los ingresos por gestión de patrimonio y activos crecieron un 54 % a $256 millones, los ingresos por pagos comerciales aumentaron un 67 % a $254 millones, y las tarifas de los mercados de capital aumentaron un 71 % a $154 millones. Esas ganancias también reflejaron la adición de todo el trimestre del negocio de Comerica.
El gasto no relacionado con intereses subió un 67% a $2.11 mil millones, con $203 millones en cargos relacionados con la fusión antes de impuestos entre los principales impulsores; los costos de compensación y beneficios subieron un 62%, y la línea de tecnología y comunicaciones se duplicó aproximadamente. Excluyendo cargos relacionados con la fusión y otros elementos, el gasto ajustado no relacionado con intereses fue de $1.86 mil millones, un 5% más secuencialmente.
Los depósitos promedio totales alcanzaron $232 mil millones, un aumento del 42% interanual. Los depósitos de consumidores al final del período crecieron $4.6 mil millones en el trimestre, respaldados por una campaña de depósitos minoristas de Comerica que Tim Spence, director ejecutivo de Fifth Third, dijo que superó los objetivos internos.
La calidad del crédito mejoró. La proporción de cancelaciones netas cayó al 0.30%, la más baja desde el segundo trimestre de 2023, desde el 0.45% un año antes. La provisión para pérdidas crediticias cayó un 25% interanual a $129 millones.
El trimestre marcó la primera vez que Fifth Third superó los $300 mil millones en activos totales, un umbral que lo convierte en una institución de Categoría III bajo las regulaciones bancarias de EE. UU. La compañía dijo que está preparada para cumplir con todos los requisitos de Categoría III en o antes de las fechas requeridas.
La proporción de capital CET1 de Fifth Third fue del 9.93%, un aumento de 4 puntos básicos con respecto al trimestre anterior. La compañía dijo que no hubo actividad de recompra de acciones en la primera mitad de 2026.
La conversión de sistemas relacionada con la integración de Comerica está programada para el fin de semana del Día del Trabajo, que Fifth Third dijo es el paso final para realizar la tasa de ejecución completa de las sinergias de costos esperadas.
Las acciones de Fifth Third subieron un 1.6% a $60.29 antes de la apertura del mercado.