Las familias más ricas del mundo invierten cada vez más sus carteras en activos de riesgo en lugar de efectivo, reveló una encuesta reciente realizada a más de 338 family offices.
“Las family offices han puesto el efectivo a trabajar en 2024. El cuarenta y tres por ciento aumentó la exposición al capital público y privado”, dijo Citi Private Bank.do) 2024 Informe Global de Family Office “La mitad de los encuestados aumentó su asignación a renta fija. Las asignaciones a bienes raíces, que son sensibles a las tasas de interés, registraron la mayor estabilidad por segundo año consecutivo, a pesar de las preocupaciones de los encuestados sobre las altas tasas de interés”.
Este cambio en las inversiones en 2024 es significativo porque refleja las actitudes de las personas más ricas del mundo. En términos generales, las family offices son establecidas por multimillonarios, aunque es posible que cualquiera con más de 500 millones de dólares en activos pueda emplear al personal necesario para mantener una oficina, explicó Richard Weintraub, director del Grupo de Family Offices de Citi Private Bank en las Américas.
“El año pasado, más del 95 % de los clientes esperaban un rendimiento decente este año, y eso sucedió durante los últimos 12 meses”, dijo Weintraub. “Eso realmente me da confianza. Cuando miro a estas sofisticadas oficinas familiares y lo que esperan, esperan que sea otro año alcista en los mercados”.
A medida que aumenta el número de personas ultra ricas en el mundo, también lo hacen las family offices. Hoy en día, la cantidad de riqueza en manos de las family offices se estima en 5,5 billones de dólares, lo que ya supone un marcado aumento respecto de los 3,3 billones de dólares de 2019. Según Deloitte Según proyecciones, la riqueza en manos de las family offices aumentará en un 189% para 2030.
Si bien las family offices son cada vez más comunes, los expertos señalan que puede resultar difícil definir exactamente qué son o cómo funcionan.
“La terminología de una family office describe lo mismo que un coche rojo. No te dice qué tan grande es el motor ni cuántas ruedas tiene”, dijo Weintraub. “Cuando piensas en alguien con una family office, probablemente pienses en alguien con una riqueza extraordinaria. Y la razón para construirla es principalmente el control”.
Incluso el tamaño de las family offices puede variar ampliamente: algunas familias emplean a unas cuantas personas, mientras que otras trabajan con más de 100 asesores.
Weintraub agregó que si bien los multimillonarios podrían trabajar con múltiples asesores financieros, corren el riesgo de sobreasignar o subasignar su riqueza, mientras que el manejo de activos a través de oficinas familiares puede mitigar ese riesgo. Esto, a su vez, permite a las familias preservar sus activos a lo largo de varias generaciones.
“Su propio equipo de inversión seguirá la orientación que usted les haya dado”, dijo Weintraub. Señaló que las family offices se ocupan de una serie de cuestiones, incluidas las inversiones financieras, la filantropía y el coleccionismo de arte. Agregó que una family office “le permite hacer todo lo que necesita dentro de una sola entidad”.
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