El negocio de administrar el dinero de las personas es lucrativo para ofertas de inteligencia artificial. Cerca de 1.900 millones de dólares en fondos de acciones se han invertido en el sector de gestión de activos y patrimonio, según CB Insights, una firma de datos de mercado que rastrea empresas privadas.
Alrededor de mil millones de dólares de los fondos se destinaron a datos y análisis, donde los asesores y analistas pueden confiar en la IA generativa como su útil asistente de investigaciónAl alimentar el sistema con información pública y de propiedad intelectual, la IA puede ayudar a tomar decisiones oportunas, automatizar los flujos de trabajo y generar comunicación para los clientes.
El salto tecnológico llega en buen momento, ya que los asesores están lidiando con la magnitud de la investigación necesaria para satisfacer las demandas de los clientes. cuatro de cada cinco asesores financieros Con la esperanza de utilizar inteligencia artificial para atraer a los clientes y automatizar tareas manuales, la firma consultora Accenture proyecta que la IA generativa se utilizará en 90% de la hora laboral bancaria.
“El sector de gestión de activos, riqueza y finanzas está experimentando un cambio sísmico en la demanda de los consumidores”, dijo Yasin Rosowsky, cofundador y director de tecnología de Arabesque AI, un proveedor de tecnología financiera sostenible cuya IA genera carteras personalizadas.
Rosowsky le dijo a Quartz que la próxima generación espera un tratamiento de “Netflix” lleno de opciones: un “mira lo que quieres, cuando quieres y cómo”. El enfoque que usted desea para la gestión de carteras y sus preferencias se centran cada vez más en la sostenibilidad y el impacto. Este enfoque adicional requiere mucho tiempo para reunirse y ahí es donde la IA puede intervenir.
La Generación Z quiere invertir en causas con las que personalmente se alinean
Dos tercios de los jóvenes quieren invertir su dinero en causas con las que se alinean personalmente, según un estudio reciente. Encuesta del banco estadounidense. Eso significa más demanda de información específica que requiere tiempo y esfuerzo para profundizar en cada negocio.
El motor de AI de Arabesque, Aether, utiliza tecnología basada en la nube cálculo para pronosticar aproximadamente 20.000 precios globales de empresas y 250 características cada día. La empresa fintech se centra en estratificar los factores de riesgo climático y de sostenibilidad en cada portafolio. “Las tareas que antes requerían meses de costoso trabajo por parte de equipos enteros de investigadores ahora pueden automatizarse, reduciendo así los costos [y] haciéndolas más accesible”, dijo Rosowsky.
JPMorgan Asset & Wealth Management también adquirió una plataforma similar Hace dos y medio años. Su CEO Mary Callahan Erdoes dijo a los inversores en mayo que a través de su empresa OpenInvest permite a los usuarios “personalizar [sus] valores» agregando esas preferencias a la IA. La IA generativa puede adaptar toda la riqueza de un cliente, incluidos los activos retenidos, a esas elecciones basadas en valores. “Será el Santo Grial de cómo las personas piensen en administrar sus activos y vamos por el buen camino”, dijo.
AI maneja la información financiera de TL;DR
Los asesores también están encontrando herramientas de IA generativa que les ayuden a encontrar y resumir información.
Orion Portfolio Solutions es una fintech que se especializa en generar “resúmenes inteligentes” para que los asesores evalúen una cartera de acuerdo con los deseos de sus clientes. el llamado resumen inteligente recurre a los datos y brinda puntos de conversación para que el asesor explique el impacto de los cambios en la cartera.
“En la gestión patrimonial, hay algunas cosas complejas en una cartera, como el reequilibrio, la optimización fiscal y asignación de activos [que] el asesor generalmente necesita explicárselo al cliente”, dijo Mustapha Baassiri, director de tecnología de Orion. Ahí es donde Entra una IA generativa, dijo, ya que puede personalizar los puntos de conversación según la personalidad del cliente.
GPT-4 es superior, pero los asesores miran hacia otra parte
Hasta ahora, la industria de activos y riqueza está utilizando principalmente ChatGPT como su modelo fundacional de lenguaje grande (LLM). Aún así, las empresas dicen que son buscando diversificarse.
Baassiri considera que GPT-4, la última versión de OpenAI, es la más avanzada, y eso significa que no tuvieron que modificarla mucho, por lo que funciona desde el primer momento para nuestro caso de uso”. Al igual que con cualquier nueva empresa, la empresa quiere crear el producto como lo más rápido posible y lanzarlo al mercado.
“Todo se reduce al precio, la velocidad y lo bien que funciona el modelo, pero eso no ha sido un problema para nosotros”. añadió. Sin embargo, en el futuro, empresas como Es posible que Orion necesite modelos más grandes para productos más complejos, y ahí es donde su proveedor de nube puede dar un paso adelante.
Orion utiliza Amazon Redshift como su principal almacén de datos y plataforma de análisis. Amazon impulsa sus ofertas de LLM Para los clientes de la nube, es difícil no tomar nota, ya que podría ser conveniente tener toda la infraestructura alojada en el mismo lugar. “Definitivamente veremos su modelo para usarlo y compararlo con el modelo OpenAI”, dijo Baasiri.
Arabeque AI utiliza Google Cloud como parte de Google programa de inicio y están considerando usar una solución de nube híbrida para hacer el cálculo debido al costo. Aunque parece La IA podría acabar con el empleo, Tanto los creadores como los usuarios de IA dicen los humanos todavía son muy necesarios.
“Lo que la IA está haciendo es resumir, traducir... Un asesor humano está haciendo mucho más que eso. Están gestionando las relaciones con los clientes”. Baasari dijo. “No creo que exista riesgo de reemplazar a un asesor humano en el corto plazo”.
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