La inteligencia artificial se ha infiltrado en nuestra vida cotidiana de muchas maneras, tanto visibles como invisibles. Y las generaciones mayores dudan en aprovechar la tecnología cuando se trata de sus finanzas.
En promedio, el 54% de los encuestados dijeron que confían más en los seres humanos para llevar a cabo una variedad de tareas de finanzas personales, incluida la creación de una jubilación o plan de ahorro, asesoramiento y gestión de presupuestos, según el último informe de Northwestern Mutual Estudio de planificación y progreso publicado el martes. Mientras tanto, solo el 15% dijo que confía más en la IA para esas mismas tareas.
Pero las generaciones más jóvenes tienden a ser más abiertas a que sus asesores financieros utilicen la tecnología para administrar sus finanzas, según encontró la encuesta. de la Generación Z y los millennials dijeron que la IA mejorará la experiencia del cliente en el sector financiero y están entusiasmados con el impacto de la tecnología en sus vidas financieras.
Por la generación
63% de la Generación Z dijo que la IA “mejorará la experiencia del cliente en el sector financiero, incluida la planificación financiera” y
57% de los millennials también lo dijeron.
44% de la Gen X, y
32% de los baby boomers (y mayores) compartieron el sentimiento.
Similarmente,
57% Los miembros de la Generación Z dijeron que están entusiasmados con el impacto que la IA y la IA generativa podrían tener en sus vidas financieras.
55% de los millennials dijeron lo mismo.
38% de la Generación X estuvieron de acuerdo y
23% de los boomers dijeron que están emocionados.
Sin embargo, en general, la gente se siente cómoda con que sus asesores financieros utilicen la IA para una amplia gama de tareas, según la encuesta.
“Las generaciones más jóvenes están más dispuestas a aceptar que sus socios de servicios financieros aprovechen GenAI para administrar su dinero”, Christian Mitchell, vicepresidente ejecutivo y director de atención al cliente de Northwestern Mutual, dijo en una declaración que acompaña al informe.
Mitchell señaló que incluso entre las generaciones mayores, una “mayoría cree que la IA y la GenAI pueden ser una adición fantástica para un asesor confiable, ayudando Los profesionales ofrecen resultados y experiencias aún mejores a sus clientes”.
“La conclusión es la siguiente: la inteligencia artificial puede ayudar a las organizaciones a encontrar la capacidad humana, no a reemplazarla”, dijo, y agregó que cree que el futuro será “humano + digital».
La encuesta Harris encuestó a 4.588 adultos estadounidenses de 18 años o más en nombre de Northwestern Mutual entre el 3 y el 17 de enero.
Confiando en el toque humano
Otro estudio publicado por la FINRA Investor Education Foundation el martes De manera similar, se descubrió que la gente no confía plenamente en la IA. cuando se trata de proporcionar información relacionada con finanzas personales.
A una muestra representativa a nivel nacional de más de 1.000 consumidores se les proporcionó información financiera hipotética. A la mitad de los participantes se les dijo que la información había sido proporcionada por inteligencia artificial, y a la otra mitad les dijeron que la información fue proporcionada por un profesional financiero. Estos fueron los resultados.
🏡 Propiedad de vivienda
Una proporción mayor de encuestados confió en la información sobre propiedad de vivienda cuando les dijeron que un profesional financiero se la había proporcionado, y más desconfiaron de ella cuando la IA fue citada como la fuente, según encontró la encuesta.
En particular, una mayor proporción de consumidores negros confió en la información sobre propiedad de vivienda cuando provino de IA (71 %) en lugar de un profesional financiero. (49%).
📈 Invertir
Aproximadamente un tercio de los encuestados confió en una declaración sobre el desempeño de acciones y bonos en 2024, independientemente de si fue proporcionada por AI o por un profesional.
Sin embargo, una porción más grande de hombres confió en la información sobre inversiones cuando les dijeron que provenía de IA (37%) en contraposición a un profesional financiero (27 %). Más encuestados blancos también confiaron en la información cuando se citó a AI como fuente (34 %) en comparación con un profesional financiero (30%).
La gente confiaba más en los profesionales financieros que en la IA para responder preguntas sobre si las mujeres deberían tener un mayor porcentaje de acciones en sus carteras de inversión en comparación. a los hombres, y si los adultos jóvenes deberían priorizar la creación de un fondo de ahorro de emergencia antes de pagar todas sus deudas de tarjetas de crédito.
“Este informe encontró que, si bien más consumidores indicaron confiar en los profesionales financieros individuales que en la IA, hay casos en los que algunos consumidores prefirieron la información generada por IA. relacionadas con temas como propiedad de vivienda y ahorro”, dijo Gerri Walsh, presidenta de la Fundación FINRA, en una declaración. “Estas percepciones podrían cambiar con el tiempo, por lo que será crucial que la industria de servicios financieros continúe entendiendo mejor cómo los consumidores interactúan con la IA para equiparse mejor Déles los recursos y el conocimiento para tomar decisiones financieras sólidas”.
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